Las siguientes características están incluidas en el modelo:

• La base de la vida puede ser una vida soltera, la vida conjunta, primera muerte o la vida conjunta, la última muerte (se supone que todas las vidas están vivas en la fecha de valoración)
• Primas de prima única o nivel regular (que se pueden pagar por el plazo de la póliza o por un plazo reducido)
• La suma asegurada puede estar nivelada o disminuir
• La mortalidad puede variar según el estatus de fumador
• Subsidio para otros factores de riesgo específicos de la vida mediante un multiplicador de ajuste o mortalidad de la edad

Una gama de características del producto para términos, toda la vida, dotación pura y productos de dotación, que incluyen:

• Single, Joint Life 1st Death, Vida conjunta Last Death
• Primas regulares niveladas (pagaderos por plazo completo)
• Nivel de beneficio de muerte de suma global: puede ser diferente al beneficio de supervivencia
• Monto de nivel establecido al principio, no necesariamente igual al beneficio por muerte
• Reembolso de primas (sin intereses) Menos tiempo de carga de rendimiento dependiente
• El beneficio de supervivencia y muerte prorrateado por la proporción de primas pagadas

Una gama de características del producto para término, toda la vida, dotación pura y productos de dotación, e incluyendo cálculos de IFRS17 de núcleo, como el margen de servicio contractual (CSM):

• Single, Joint Life 1st Death, Vida conjunta Last Death
• Primas regulares niveladas (pagaderos por plazo completo)
• Nivel de beneficio de muerte de suma global: puede ser diferente al beneficio de supervivencia
• Monto de nivel establecido al principio, no necesariamente igual al beneficio por muerte
• Reembolso de primas (sin intereses) Menos tiempo de carga de rendimiento dependiente
• El beneficio de supervivencia y muerte prorrateado por la proporción de primas pagadas

Las siguientes características están incluidas en el modelo:

• La base de la vida puede ser una vida soltera, vida conjunta, primera muerte o vida conjunta, la última muerte
• Solo primas
• Anualidades de nivel y escalada (escalada fija o vinculada)
• Los pagos de anualidades se pueden hacer 1,2,3,4,6,12 veces al año y se pueden pagar por adelantado o atrasados
• Período de garantía: la anualidad continúa en pago con o sin superposición de garantía (es decir, sobre la muerte de la vida 1, la segunda anualidad de vida se puede pagar al mismo tiempo que la anualidad garantizada)

Una gama de características del producto para productos de dotación vinculados a la unidad, que incluyen:

• Vida de soltero
• Prima única, primas regulares de nivel y políticas pagadas
• Nivel de beneficio de muerte de suma global: puede ser diferente al beneficio de supervivencia
• Monto de nivel establecido al principio, no necesariamente igual al beneficio por muerte
• Reembolso de primas ajustadas por cargos menos tiempo de rendimiento dependiente de tiempo

Una gama de características del producto para productos de ahorro vinculados a la unidad:

• Vida única y conjunta
• Premio único, nivel o aumento de las primas regulares y las políticas pagadas
• El beneficio de la muerte expresado como un % de los valores del fondo de la unidad
• Opciones de retiro regulares y autopista automática cuando las reservas alcanzan un mínimo especificado
• Subconjunto de opciones de fondos unitarios

Una gama de características del producto para modelar productos de Life Life:

• Vida única y conjunta
• Prima única, primas regulares de nivel y políticas pagadas
• Beneficio como el monto del préstamo o el monto del préstamo +10%, ya sea disminuyendo o no como préstamo se reembolsa
• Plazo de préstamo variable, frecuencia de pago y tasa de interés
• Reserva premium no ganada